顺德银行：报告期内监管机构多次对发行人、子公司及异地分支行开展检查并提出整改意见，涉及股东股权管理、关联交易、公司治理、外汇统计、科技风险、安全生产、反洗钱、货币政策工具落实等合规事项。

公开摘要

招股说明书披露，报告期内，人民银行及其派出机构、银保监会及其派出机构、省联社等监管机构对本行、本行子公司及异地分支行进行了多次现场和非现场检查，本行针对具体监管意见研究并制定整改措施并组织落实。对本行的监管检查列示18项，主要问题包括股东资质持续监测制度建设不完善、股金信息管理系统不完善、股权质押审批权限及预警制度不完善、关联方认定不全面、股份转让审批要素不完善、个别股东入股资金来源证明材料瑕疵、个别贷款担保方式或资金用途监控不合规、公司治理质量待进一步提高、业务发展不审慎、流动性风险亟需关注、信息科技风险需引起重视、国际收支及外汇业务数据报送问题、纪委及监事会监督履职问题、SPV底层资产风险隐患、委托贷款风险隔离不足、不良资产非洁净出表、呆账核销不规范、安全防范和消防隐患、科技项目外包依赖及采购程序问题、信用卡及网络贷款管理、理财销售双录、反洗钱管理、货币政策工具落实、枪弹安全管理等。本行横琴分行亦被指出岗位设置、绩效薪酬延期支付、个别贷款资金受托支付不及时等问题。