广州银行：报告期内存在银保监现场检查问题、尚未出具正式核查意见事项及5笔银行监管行政处罚

公开摘要

报告期内，发行人受到中国人民银行、中国银保监会、国家外汇管理局、中国证监会等监管机构及其派出机构现场和非现场监督检查。其中，中国银保监会广东监管局《现场检查意见书》指出发行人在落实重大决策部署、业务治理与内控控制、理财业务、同业业务及其他业务方面存在多项问题，包括违规向地方政府购买服务提供融资、自营资金间接投资企业股权、理财资金违规用作固定资产投资项目资本金、向四证不齐固定资产投资项目提供融资、统一授信管理不到位、未按规定制定理财业务制度、违规使用非保本理财资金承接不良资产、未经批准开展衍生品交易等。报告期内，广州特派办还对发行人开展审计调查并抄送广东银保监局，截至招股说明书签署日，广东银保监局根据相关问题开展现场核查，尚未出具正式核查意见。报告期内，发行人及分支机构因违法违规受到行政处罚共5笔，涉及违规向关系人发放信用贷款、贷后管理不尽职或不审慎导致贷款资金被挪用、未严格落实重要岗位轮岗制度、未经任职资格许可任命高级管理人员、未经批准开展衍生品交易、以个人理财资金承接不良资产、向未取得有关批准文件的固定资产项目提供融资等，合计罚款530万元并涉及没收违法所得4.02万元、直接责任人员警告或纪律处分等。